近日，甘肅省打擊治理洗錢違法犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室發(fā)布《甘肅省典型洗錢犯罪案例匯編》，肅南縣人民檢察院辦理的呂某某等2人洗錢案入選。

基本案情       

犯罪嫌疑人呂某某受其“上線”指使，通過網(wǎng)絡(luò)購買他人手機SIM卡，并將號碼提供給“上線”，收取多部涉詐手機幫助其銷贓，其中包括被害人董某被詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)冒用信用卡在電商平臺購買的兩部手機，數(shù)額1.84萬元。期間，呂某某與黃某某取得聯(lián)系后，呂某某指使黃某某向呂某某提供從他人處購買的多個手機SIM卡，以收取贓物，同時其“上線”詐騙分子冒用被害人信用卡在電商平臺消費，填寫虛假的收貨人姓名、地址及黃某某持有的手機號碼，將贓物直接快遞給黃某某，黃某某變賣后進(jìn)行流轉(zhuǎn)洗錢。后黃某某在深圳市福田區(qū)手機市場銷贓手機多部、金條若干，數(shù)額141.72萬元，銷贓后黃某某扣除傭金后再按照呂某某要求將贓款轉(zhuǎn)移，銷贓手機中包括被害人韓某等人被詐騙分子利用網(wǎng)絡(luò)冒用信用卡在電商平臺購買的手機15部，數(shù)額6.12萬元。

裁判結(jié)果       

肅南縣人民檢察院認(rèn)真分析研判案件定性，依法改變偵查機關(guān)定性，圍繞洗錢犯罪事實引導(dǎo)繼續(xù)偵查，補強證據(jù)體系。該院提起公訴后，法院審理宣判，呂某某為掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)，伙同他人將金融詐騙犯罪所得轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金后轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成洗錢罪，判處有期徒刑一年五個月，并處罰金人民幣1萬元；黃某某為掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)，伙同他人將金融詐騙犯罪所得轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金后轉(zhuǎn)移，其行為構(gòu)成洗錢罪，判處有期徒刑一年四個月，并處罰金人民幣1萬元。二審維持原判。

洗錢手法       

上游犯罪通過網(wǎng)絡(luò)詐騙，騙取他人信用卡信息，冒用他人信用卡信息在電商平臺消費，呂某某、黃某某購買多個手機SIM卡，為上游信用卡詐騙犯罪所得提供收貨地址、手機號碼，收取贓物并進(jìn)行銷贓，提取傭金后將洗白后的贓款轉(zhuǎn)移。

成案要點      

本案是在電信詐騙活動中產(chǎn)生的信用卡詐騙，后續(xù)引發(fā)的洗錢犯罪。依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙活動的行為屬于信用卡詐騙罪，其屬于洗錢罪七類上游犯罪中金融詐騙犯罪的范疇。本案中，呂某某、黃某某為上游金融詐騙犯罪所得提供收貨地址、電話等方式，收取贓物，并進(jìn)行銷贓、轉(zhuǎn)移贓款，此行為構(gòu)成洗錢罪。辦案機關(guān)在偵辦電信詐騙案件過程中，要注意查明是否存在涉及信用卡詐騙等金融詐騙犯罪活動。呂某某、黃某某為掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)，伙同他人將金融詐騙犯罪所得轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金后轉(zhuǎn)移，符合刑法第一百九十一條第一款第二項之規(guī)定，構(gòu)成洗錢罪。