記者獨(dú)家采訪“一行兩會(huì)”探求2022年金融法治建設(shè)藍(lán)圖

加大法治監(jiān)管力度 防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)

2022年，人民銀行將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，全面深化金融改革開放，堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展

銀保監(jiān)將在2022年加大依法監(jiān)管力度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)和非法從事金融業(yè)務(wù)，統(tǒng)籌規(guī)劃規(guī)章立法、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板等基礎(chǔ)上，加大處罰力度，提高違規(guī)成本，推動(dòng)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展

待期貨和衍生品法通過后，證監(jiān)會(huì)將與法律對(duì)表對(duì)標(biāo)，修改完善現(xiàn)有期貨市場和期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的規(guī)章和規(guī)范性文件，并督促指導(dǎo)期貨交易場所、期貨行業(yè)協(xié)會(huì)等同步修改完善自律規(guī)則

□ 本報(bào)記者 周芬棉

2021年，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出“加強(qiáng)金融法治建設(shè)”。這一年，中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)加大法治監(jiān)管力度，可圈可點(diǎn)。

2022年，“一行兩會(huì)”又將會(huì)出臺(tái)哪些新舉措以夯實(shí)法治建設(shè)根基？《法治日?qǐng)?bào)》記者近日獨(dú)家采訪“一行兩會(huì)”相關(guān)負(fù)責(zé)人，探求2022年金融法治建設(shè)藍(lán)圖。

央行

堅(jiān)持推動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解

記者從近日召開的2022年中國人民銀行工作會(huì)議上了解到，2022年，人民銀行將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，全面深化金融改革開放，堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。

在法治建設(shè)領(lǐng)域，在貨幣政策方面，堅(jiān)持穩(wěn)健的貨幣政策要靈活適度。綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度；健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制，推動(dòng)企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降、金融系統(tǒng)繼續(xù)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)讓利。

在宏觀政策方面，進(jìn)一步健全宏觀審慎政策框架和治理機(jī)制。完善系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和評(píng)估框架，開展宏觀審慎壓力測試。穩(wěn)妥有序推動(dòng)金融控股公司審批并開展持續(xù)監(jiān)管。實(shí)施系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管。

在金融風(fēng)險(xiǎn)防范方面，人民銀行將堅(jiān)持推動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解。繼續(xù)按照穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)拆彈的方針，穩(wěn)妥有序做好重點(diǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)處置化解工作，發(fā)揮存款保險(xiǎn)制度和行業(yè)保障基金在風(fēng)險(xiǎn)處置中的作用。堅(jiān)持規(guī)范與發(fā)展并重，依法加強(qiáng)對(duì)資本和平臺(tái)企業(yè)監(jiān)管，持續(xù)做好頭部網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)整改工作。穩(wěn)妥實(shí)施好房地產(chǎn)金融審慎管理制度，更好地滿足購房者合理住房需求，促進(jìn)房地產(chǎn)業(yè)良性循環(huán)和健康發(fā)展。

在對(duì)外開放方面，持續(xù)深化國際金融合作，繼續(xù)利用好多邊債務(wù)協(xié)調(diào)機(jī)制，穩(wěn)妥應(yīng)對(duì)低收入國家債務(wù)問題。持續(xù)推進(jìn)金融業(yè)有序開放，推動(dòng)形成以負(fù)面清單為基礎(chǔ)的更高水平金融開放，有序推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換。

在金融改革方面，推動(dòng)出臺(tái)金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管辦法。穩(wěn)步推進(jìn)債券市場改革開放。進(jìn)一步完善貨幣、票據(jù)、黃金、衍生品等市場管理制度。實(shí)施好存款保險(xiǎn)制度。支持相關(guān)部門和地方政府因地制宜、分類推動(dòng)農(nóng)村信用社改革。穩(wěn)步提高人民幣國際化水平。加強(qiáng)對(duì)香港人民幣離岸中心建設(shè)的支持力度，推動(dòng)人民幣離岸市場健康發(fā)展。

全面提升金融服務(wù)與管理水平。包括統(tǒng)籌推進(jìn)金融法律法規(guī)體系建設(shè)，持續(xù)推進(jìn)區(qū)域金融改革試點(diǎn)工作。繼續(xù)加強(qiáng)金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)監(jiān)測分析。持續(xù)打擊跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和非法支付活動(dòng)。加強(qiáng)金融科技應(yīng)用與管理。穩(wěn)妥有序推進(jìn)數(shù)字人民幣研發(fā)試點(diǎn)。推動(dòng)國庫更好地服務(wù)社會(huì)民生。落實(shí)《征信業(yè)務(wù)管理辦法》。推進(jìn)動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)和應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)應(yīng)用。推動(dòng)特定非金融行業(yè)反洗錢工作。落實(shí)推進(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)施意見。

2022年，中國人民銀行還將進(jìn)一步優(yōu)化外匯管理和服務(wù)、推動(dòng)貿(mào)易便利化試點(diǎn)擴(kuò)容提質(zhì)、開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)、推進(jìn)外債登記管理改革、提升外匯儲(chǔ)備多元化運(yùn)用等。

銀保監(jiān)會(huì)

持續(xù)整治影子銀行業(yè)務(wù)

據(jù)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，銀保監(jiān)將在2022年加大依法監(jiān)管力度，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)和非法從事金融業(yè)務(wù)，統(tǒng)籌規(guī)劃規(guī)章立法、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板等基礎(chǔ)上，加大處罰力度，提高違規(guī)成本，推動(dòng)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

2022年，銀保監(jiān)會(huì)主要開展四方面法治建設(shè)工作：

一是積極推出有利于經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的金融監(jiān)管政策。聚焦擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略，支持科技自立自強(qiáng)，加大對(duì)小微企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域的金融支持力度，大力發(fā)展普惠金融，推動(dòng)完善綠色金融政策體系。

二是大力構(gòu)建防范化解風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制。持之以恒防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，健全金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，完善房地產(chǎn)調(diào)控長效機(jī)制，持續(xù)整治影子銀行業(yè)務(wù)，大力規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)金融活動(dòng)。

三是持續(xù)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。繼續(xù)推動(dòng)完善銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理，深化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)改革，創(chuàng)新豐富金融產(chǎn)品體系，著力開展第三支柱相關(guān)制度建設(shè)，大力推進(jìn)金融業(yè)制度型開放。

四是聚焦監(jiān)管能力建設(shè)。持續(xù)完善權(quán)責(zé)一致、全面覆蓋、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、有力有效的現(xiàn)代金融監(jiān)管體系，不斷提高金融監(jiān)管的法治化水平。

證監(jiān)會(huì)

圍繞新證券法開展立法工作

2021年4月26日，《中華人民共和國期貨法(草案)》提請(qǐng)十三屆全國人大常委會(huì)第二十八次會(huì)議審議，并于同年4月29日由全國人大常委會(huì)發(fā)布向社會(huì)征求意見。2021年10月23日，全國人大常委會(huì)公布《中華人民共和國期貨和衍生品法（草案二次審議稿）》并向社會(huì)公開征求意見。

據(jù)證監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，待期貨和衍生品法通過后，證監(jiān)會(huì)將與法律對(duì)表對(duì)標(biāo)，修改完善現(xiàn)有期貨市場和期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的規(guī)章和規(guī)范性文件，并督促指導(dǎo)期貨交易場所、期貨行業(yè)協(xié)會(huì)等同步修改完善自律規(guī)則。對(duì)于法律授權(quán)給國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的事項(xiàng)，證監(jiān)會(huì)將積極落實(shí)法律規(guī)定，盡快出臺(tái)相關(guān)規(guī)則，豐富期貨市場的監(jiān)管規(guī)則體系。

與證券市場法律制度密切相關(guān)的另一部大法即公司法的修改，也是當(dāng)前社會(huì)各界熱議的話題。近日，公司法修訂草案已提請(qǐng)十三屆全國人大常委會(huì)第三十二次會(huì)議審議，修改內(nèi)容涉及完善公司設(shè)立、退出制度，優(yōu)化公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置，完善公司資本制度，強(qiáng)化控股股東和經(jīng)營管理人員的責(zé)任等。

該負(fù)責(zé)人說，下一步，證監(jiān)會(huì)將加強(qiáng)與立法機(jī)關(guān)的溝通，深入研究論證重要問題，繼續(xù)配合立法機(jī)關(guān)做好公司法修改工作，為資本市場高質(zhì)量發(fā)展奠定良好法治基礎(chǔ)。

在條例方面，目前最為重要的是私募投資基金監(jiān)督管理?xiàng)l例及證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例的修訂工作。

在私募投資基金監(jiān)督管理?xiàng)l例方面，該負(fù)責(zé)人說，該條例針對(duì)私募基金行業(yè)存在的偽私募、類私募、亂私募等問題，重點(diǎn)規(guī)范私募基金管理人及其股東、實(shí)際控制人等重要主體，以及資金募集、投資運(yùn)作、信息提供等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，劃定監(jiān)管底線，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，有助于規(guī)范私募基金業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益，促進(jìn)行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。目前，證監(jiān)會(huì)正在配合司法部抓緊推進(jìn)條例制定相關(guān)工作，爭取推動(dòng)條例盡快出臺(tái)。

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》于2008年6月1日頒布施行，其依據(jù)的證券法已幾經(jīng)修改。該負(fù)責(zé)人說，該條例是證券公司綜合治理結(jié)束后制定的一部專門規(guī)范證券公司的行政法規(guī)，是對(duì)2005年證券法相關(guān)規(guī)定的細(xì)化和補(bǔ)充，對(duì)證券公司的設(shè)立、變更、組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)則與風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶資產(chǎn)保護(hù)、監(jiān)督管理等各方面系統(tǒng)性地提出了監(jiān)管要求，進(jìn)一步完善了證券公司監(jiān)管的法律體系，為后續(xù)證券公司的良好發(fā)展奠定了法規(guī)基礎(chǔ)。

但隨著我國證券市場的發(fā)展，證券公司條例部分內(nèi)容已經(jīng)難以滿足實(shí)踐發(fā)展需要，特別是為了與新證券法做好銜接，有必要優(yōu)化監(jiān)管規(guī)則，對(duì)條例做適當(dāng)調(diào)整，從而更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者合法權(quán)益。2021年7月，中辦、國辦印發(fā)的《關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)的意見》提出，要加快修訂《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

近期，證監(jiān)會(huì)已就條例修訂事宜與司法部進(jìn)行了溝通，爭取能納入國務(wù)院立法工作計(jì)劃，證監(jiān)會(huì)將積極配合推進(jìn)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》修訂相關(guān)工作。

新證券法的施行，對(duì)資本市場各方面都有深遠(yuǎn)影響。2021年證監(jiān)會(huì)就依據(jù)新證券法做了許多規(guī)章的制修訂工作。該負(fù)責(zé)人在談及2022年規(guī)章的制修訂計(jì)劃時(shí)明確，證監(jiān)會(huì)擬圍繞貫徹落實(shí)新證券法、規(guī)范市場主體行為、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)等方面，對(duì)相關(guān)立法工作進(jìn)行部署。